Hur man hanterar ett kontantfloat

Tillräckligt kassaflöde för att betala leverantörer, anställda och borgenärer är avgörande för framgången för ditt företag. Sättet att säkerställa tillräckligt med kassaflöde är att korrekt hantera ditt företags kontanter, vilket kräver att du optimerar insamlingen och utbetalningen av kontanter. Att hantera ditt företags kassaflöden spelar en viktig roll för kontanthantering.

Cash Float Defined

I allmänhet hänvisar cash float till skillnaden mellan kontantsaldot i ditt redovisningssystems kontokonto och den mängd kontanter som visas i ditt företags bankkontosaldon, enligt Lumen Learning. Utbetalningsflöde inträffar när du skriver en check och mottagaren ännu inte har betalat in checken. Insamlingsflöde sker när du sätter in en check men banken har ännu inte krediterat ditt konto. Nettofloat är summan av utbetalnings- och insamlingsflöden.

Bankkontofloat

Utbetalningsflot ger dig ytterligare pengar på ditt konto i en eller flera dagar, medan insamlingsflott tar bort pengarna från ditt bankkonto i en eller flera dagar, enligt Salisbury University. För effektiv flottörhantering måste du öka ditt utbetalningsflöde och minska ditt samlingsflöde. Med andra ord måste du sakta ner utbetalningarna och påskynda insamlingarna.

Hantera utbetalningsfloat

För utbetalningar, välj att skicka checkar till leverantörer när det är möjligt. Även om långivare och vissa borgenärer - till exempel verktygsföretag och ditt företags hyresvärd - bedömer sena avgifter om de inte får din check inom en viss tid, gör de flesta leverantörer inte.

Du får utskickstiden, bearbetningstiden och den tid det tar för banken att faktiskt rensa banksystemet och överföra pengar från ditt företags bankkonto. Detta specifika cash float-exempel kallas mail float. Även om du skickar checkar för kvitto en eller två dagar före förfallodagen, måste mottagaren fortfarande behandla checken och sätta in den. Detta ger dig mycket mer flyt än du skulle ha gjort om du betalade via elektronisk överföring eller direktöverföring.

Hantera samlingsfloat

För att påskynda ditt insamlingsflöde måste du komprimera tiden mellan att ta emot kontanter och checkar och sätta in dem i banken. För att göra detta kan du ange en postlåda för alla fakturabetalningar. Detta minskar sannolikheten för att kontroller går vilse i posten på väg till ditt kontor.

Dessutom kan du ställa in fjärrinsättning hos din bank. Detta gör att du kan sätta in checkar den dagen de kommer in så snart din bokhållare eller betalningsansvarige registrerar checkarna i ditt bokföringssystem. Alternativt, för kunder som betalar samma belopp varje månad, kan du tillhandahålla betalningskort som gör det möjligt för dem att göra en direktbetalning på ditt företags checkkonto.